Agenția Fiscală din Spania a confirmat înăsprirea controalelor asupra circulației numerarului, impunând sancțiuni ce pot ajunge până la 150.000 de euro pentru persoanele fizice sau companiile care nu pot justifica originea sau destinația unor sume mari de bani lichizi. Măsura face parte din strategia extinsă a Trezoreriei de combatere a economiei subterane și a fraudei fiscale, într-un context în care, în ciuda digitalizării tot mai accelerate a plăților, numerarul continuă să joace un rol important în economie.
Concret, orice cetățean care retrage sau depune sume semnificative de numerar trebuie să poată demonstra legal proveniența fondurilor sau scopul utilizării acestora, la solicitarea autorităților fiscale. Băncile sunt obligate să raporteze automat tranzacțiile în numerar egale sau mai mari de 3.000 de euro, însă pot fi generate alerte și pentru sume mai mici, în funcție de frecvența și tiparul operațiunilor.
Băncile trebuie să notifice Agenția Fiscală toate tranzacțiile ce depășesc 3.000 de euro
Autoritățile fiscale nu stabilesc un prag fix pentru toate situațiile, dar reglementările impun instituțiilor financiare să notifice Agenția Fiscală ori de câte ori o tranzacție atinge sau depășește suma de 3.000 de euro. În plus, tranzacțiile fragmentate – de exemplu, mai multe depuneri sau retrageri de câte 1.000 de euro efectuate în zile apropiate – pot fi considerate suspecte și analizate ca potențiale tentative de evitare a controlului, printr-o metodă cunoscută sub denumirea de „smurfing”.
Pentru a evita sancțiunile, contribuabilii trebuie să dețină documente care să ateste clar sursa sau utilizarea banilor. Printre actele considerate valide de către Agenția Fiscală se numără facturile legale de vânzare, contractele autentificate la notar, documentele de moștenire sau donație, extrasele bancare care reflectă traseul banilor și declarațiile fiscale anterioare ce includ respectivele sume. Lipsa justificării poate atrage penalizări de până la 150% din valoarea sumelor nejustificate, dar nu mai mult de 150.000 de euro pentru cele mai grave încălcări.
Autoritățile din Spania spun că urmăresc reducerea fraudelor
Această intensificare a monitorizării vine într-un moment în care se discută intens despre viitorul numerarului în societate. Deși metodele digitale de plată s-au răspândit rapid, mai ales după pandemie, o parte semnificativă a populației continuă să utilizeze bani lichizi, fie din preferință, fie din lipsa accesului la servicii bancare digitale – o realitate mai ales în rândul vârstnicilor și al locuitorilor din zonele rurale. În acest sens, Banca Spaniei a reamintit în mod repetat că bancnotele și monedele au curs legal și trebuie acceptate ca mijloc de plată.
Autoritățile economice încearcă astfel să mențină un echilibru delicat între digitalizarea economiei, necesară pentru trasabilitate și reducerea fraudei, și incluziunea financiară a tuturor cetățenilor, indiferent de mijloacele de plată utilizate.
În acest context, experții fiscali le recomandă contribuabililor să păstreze toate chitanțele și documentele aferente tranzacțiilor în numerar, să evite fragmentarea artificială a sumelor și să declare corect toate veniturile, indiferent de forma în care sunt obținute. În caz de îndoială privind o tranzacție importantă, consultarea unui consilier fiscal este esențială. Totodată, pentru sume mari, se recomandă utilizarea metodelor de plată care pot fi ușor urmărite.
Pentru afacerile care operează preponderent în numerar – cum sunt cele din sectorul ospitalității, întreprinderile mici sau serviciile casnice – autoritățile recomandă o evidență riguroasă a veniturilor și cheltuielilor, efectuarea de depuneri bancare regulate și evitarea acumulării de numerar fără o justificare clară. De asemenea, aceste entități trebuie să respecte plafonul legal pentru plățile în numerar, care este în prezent de 1.000 de euro pentru tranzacțiile comerciale, cu excepții limitate pentru turiști și persoane fizice.
-----------------------------------------
Dacă doriți să fiți notificați direct pe WhatsApp, atunci când apare o nouă știre de interes EXCLUSIV pentru românii din SPANIA, puteți intra pe grupul de WhatsApp al cititorilor fideli StiriDiaspora accesând următorul link:
-> https://chat.whatsapp.com/GS0fhMGHpuhLxn63v90nS4
Fiți la curent cu ultimele noutăți. Urmăriți StiriDiaspora și pe Google News
